近日，陵城区法院审结一起团伙作案骗取贷款、洗钱案，以骗取贷款罪、洗钱罪判处高某有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万六千元；以骗取贷款罪判处被告杨某有期徒刑两年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元；以骗取贷款罪判处被告赵某有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。以骗取贷款罪判处被告马某九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元，同时责令四被告人退赔银行损失。
►高某、杨某、赵某、马某四名被告采用补缴公积金等方法将三名贷款人李某、王某、何某包装成青岛某公司员工，后操作三名被告人的手机在某银行个人快e贷中分别贷款20余万元。三名贷款人实际获得的贷款金额分别为5.74万元、7.69万元、8.19万元，剩余贷款被四被告人分赃。高某为降低风险、逃避打击，将金融诈骗犯罪所得通过多次转账给付给被告人杨某。
►该案审理过程中，主审法官主动联系被害单位，了解被害单位的损失情况。同时，联系各被告及贷款人，明白他们有无退赔意向以及退赔能力。通过多次与被害单位、被告人、贷款人沟通联系，最终为某银行挽回损失共计53万余元。
法院经审理后认为，被告人高某、杨某、赵某、马某以非法占有为目的，诈骗银行的贷款，数额较大，四被告人的行为均构成贷款诈骗罪。被告人高某明知是贷款诈骗所得，仍通过多次转账的方式转移资金，其行为构成洗钱罪。四被告人均自愿认罪认罚，并偿还银行贷款本息、预缴罚金，遂作出以上判决，对四被告人均予以从轻处罚。
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