8月4日，北京警方重拳出击，一举打掉3个“手抄贷”诈骗犯罪团伙，刑事拘留相关嫌疑犯129名。
近期，北京市公安局机动侦查总队工作发现，在朝阳区多个写字楼内，存在涉嫌以“包装”个人贷款为名实施诈骗活动的“手抄贷”犯罪团伙。对此，机动侦查总队立即会同市局法制、网安总队和朝阳分局等部门抽调精干警力成立专案组，开展侦查工作。
专案组按照“系统化侦查、合成化打击”的工作思路，依托机动侦查总队专业攻坚、法制总队提前介入指导、属地分局捆绑作战的模式，迅速查明了以郑某海（男，33岁）、刘某（男，33岁）、胡某琼（女，30岁）等人为首的3个“手抄贷”犯罪团伙组织架构和作案规律。
据办案民警介绍，上述3个犯罪团伙反侦察意识较强，诈骗犯罪具有一定的隐蔽性，且被骗事主多在外地，这给侦查取证工作带了一定的实际困难。为此，专案组全面梳理110警情，回访大量被骗事主，逐步掌握了3个涉案团伙的犯罪证据，初步查明了涉案团伙涉嫌实施“手抄贷”诈骗的犯罪事实。
在前期缜密侦查的基础上，8月4日上午，3个“手抄贷”犯罪团伙被公安机关一网打尽，共刑事拘留129人嫌疑犯，起获涉案手机、电脑、POS机、诈骗话术材料等大量涉案物品。目前，案件正在进一步工作中。
涉案团伙头目为提高可信度，将办公地点设在我市繁华区域，团伙组织架构十分严密，以公司名义实施诈骗。公司下设人事部，业务部，渠道部，其中人事部负责招聘业务员；业务部负责业务员的日常管理和话术培训，业务员负责加入各种金融贷款微信、QQ群，在群内发布提前编好的虚假贷款信息，以“无抵押、无资质、周期长、放款快”等理由为噱头，吸引客户上钩；渠道部负责面签。从已抓获的嫌疑犯分析，成员以90、00后为主，其中女性多负责联系客户进行宣传推广，男性多负责组织诱导事主进行面签。
“手抄贷”其实是“套路贷”诈骗犯罪的一种新型作案手段，目的是要诱骗借款人支付所谓“包装”费和服务费。作案过程层层设套，一般有四个关键步骤：一是网上发言诱惑信息。涉案团伙的“业务员”利用微信朋友圈、QQ群等网络站点平台发布虚假信息，招揽客源；二是以“包装”为由收取费用。“业务员”以帮借款人更改个税缴纳记录、征信记录，伪造真实公司的从业经历、职位等为由，要求借款人支付各类“包装”费和服务费，并签订委托代理合同；三是让借款人抄写材料。“业务员”将“包装”后的材料提供给借款人，承诺只要借款人把“包装”出来的材料抄写正确，就能百分百放款；四是寻找理由拒绝放款。“业务员”将借款人带到虚假的放贷公司做面签，面签人会提问各种刁钻问题，甚至临时更换“包装”材料，以借款人手抄材料错误等为由拒绝贷款。
在诈骗过程中，借款人被诱骗到所谓的放贷公司后，犯罪团伙的“业务员”还会安排其他团伙成员充当“群演”，手拿假币，假装已经成功批贷，获取借款人的信任。其实，该公司就没有放款能力，也不会去银行申请贷款。
需要资金应通过银行和正规金融机构申请贷款，如果通过中介办理，要审查中介公司的资质以及业务员的从业资格，在签合同时要注意明确申请发放贷款的银行以及贷款利息等重要信息。绝对不能相信所谓“抄抄材料”就能贷款的虚假宣传，防止受骗上当，造成财产损失。一经发现被骗，要及时报警。
