在多家银行获取购房贷款后购房者竟集体消失不仅人找不到了贷款也未按时偿还诡异现象背后，一个精心设局的诈骗团伙浮出水面。近日，上海青浦警方破获一起系列贷款诈骗案，抓获嫌疑犯34名，涉案金额超6000万元。
近期，青浦警方接到报案：有人伪造虚假资信证明骗取银行贷款，且经多次催收仍未还款，存在贷款诈骗嫌疑。青浦警方对此格外的重视，由经侦支队会同夏阳派出所、徐泾派出所、凤溪派出所等多部门组成专案组开展侦查。通过对银行流水与贷款合同等做综合研判，专案组迅速锁定以宁某、郭某为首的犯罪团伙。在市公安局经侦总队协助下，专案组于6月底在本市及外省市多地集中收网，捣毁一个制造虚假证明材料、勾结房产中介等实施贷款诈骗、信用卡诈骗的团伙，抓获宁某、郭某等34名嫌疑犯。经查，2019年至2022年期间，嫌疑犯宁某、郭某等人在外地招募了一批文化水平较低、无正当工作、经济收入低且未从银行借贷过的人员（俗称白户人员）集中来沪，随后勾结不良房产中介，利用职务便利伪造、虚构经济收入证明、社保流水等资料，将“白户人员”包装成有贷款能力的优质客户，同时伙同房东郑某等人做高房价。
伪造的购房合同（警方供图）随后，他们借“白户人员”的名义，假意从郑某等人处购买多套位于上海市的房产。郑某等人在明知对方违法的情况下，仍然配合房产中介签订阴阳购房合同，抬高房价、出具虚假首付收据。随后，犯罪团伙通过银行业务员向审核宽松的银行申请购房贷款。获取贷款后，犯罪团伙将房屋弃置，放任房贷逾期，致使多家银行受损。
伪造的收入证明（警方供图）经深入调查，专案组发现该团伙还利用“白户”名下房产，向银行申请多张高额度信用卡恶意套取现金的行为，同样造成多家银行损失。截至被查，该涉案金额超6000万元。目前，嫌疑犯宁某、郭某等34人因涉嫌贷款诈骗罪已被青浦警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。身在偏远地区的“白户”们能够在上海贷款买房甚至骗过了专业的银行审核想想都觉得不可思议他们究竟是怎么做到的？犯罪团伙又是如何包装他们的呢？↓↓↓STEP/1高回报吸引白户来沪承诺没有信用风险2019年9月小李夫妇成为黄牛的目标之一因非沪籍在上海购房必须是夫妻且一方社保在沪须满5年所以要小李夫妇俩配合在上海贷款买一套房子收入、社保皆造假一旦贷款下来他们就能获得60%的报酬被高额回报吸引的小李夫妇第一次来上海，办理了银行卡和电话卡就回去了。
STEP/2说服房东配合双倍做高房屋总价房东徐女士多年前投资了青浦的一套199平的顶层复式房。后来，她因故急于将房产抛售套现，但挂牌后一直无人问津。后来，一个姓沈的中介主动找上了她。徐女士价值253万的房产，合同价做高到550万元。2019年，当时商业贷款首付比例为35%，贷款金额357万元，徐女士实际到手的房价253万元。除去各种税费，中介可以得手约为85万元。
这时，外地的小李夫妇再一次来上海签订房屋买卖合同STEP/3完善全套资料通过银行贷款审批小李夫妇第三次来上海是去银行签订贷款合同贷款中介会专门负责包装买家的财务情况，根据贷款数额的推算，为买家定制达到放款标准的收入证明等材料。随后，银行工作人员收取2000元好处费，进行暗箱操作。再配合房屋评估报告，就能完成贷款审批。
STEP/4贷款审批通过双方交易过户贷款审批通过就正式交易过户这是买房双方在整场交易中唯一的一次碰面
过户完成，房东拿到贷款后，扣除自己的房屋价格，将多余的钱全部转给了中介，再由中介分给去参加了的贷款公司、黄牛公司、外地来沪的“白户”们。STEP/5榨干使用价值利用白户再申请信用卡房产过户后，外地来沪买房的白户们一跃成了握有房产的优质客户。他们稀里糊涂签了一堆申请材料，申领了多张信用卡。而前文中提到的小李夫妇，就在不知不觉中被透支了100多万的信用额度。
